Для защиты от мошенников банки обяжут тормозить выдачу подозрительных кредитов

audit-it.ru:

Для борьбы с мошенничеством ЦБ предлагает ввести обязательство для банков приостанавливать на два дня выдачу кредита, если возникнет подозрение, что клиент подал заявку или одобрил ее под воздействием аферистов.

С 25 июля аналогичное требование уже установлено для переводов со счета, теперь планируется распространить эту практику и на сферу кредитования, следует из заявлений главы регулятора Эльвиры Набиуллиной.Как сообщили «Известиям» в пресс-службе ЦБ, регулятор действительно обсуждает меры, чтобы банки в качестве заслона от мошенников применяли антифрод-процедуры на всех этапах выдачи кредита.«И если банк подозревает, что человек оформляет деньги под влиянием злоумышленников, то должен срабатывать период охлаждения, точно так же, как он действует теперь по подозрительным переводам», — заявили «Известиям» в пресс-службе регулятора.Напомним, что с 25 июля банки должны приостанавливать на два дня переводы, если они осуществляются на счета, которые включены в базу ЦБ.

Если кредитная организация пропустит трансакцию, то должна будет возместить клиенту похищенные средства.В ЦБ уточнили, что защитные меры по кредитному мошенничеству должны работать в отношении всех клиентов, а не только пожилых людей (такие предложения обсуждались в 2019 году. — Ред.).Некоторые подробности о предполагаемой мере раскрыла председатель Центробанка во вторник, 30 июля.

По ее словам, одной из проблем с точки зрения кредитного мошенничества является «чисто социальная инженерия, когда человека побуждают взять кредит и передать деньги мошенникам».Она сообщила, что предполагается ввести приостановку выдачи кредита на два дня, как это сейчас уже происходит с переводами, если сумма достаточно крупная.