Подписан закон об идентификации физлиц при коммунальных и налоговых платежах

audit-it.ru:

Кроме того, для бизнеса вводится возможность обжаловать в ЦБ присвоение высокого уровня риска.Вносится ряд поправок в "антиотмывочный" закон – президентом сегодня подписан федеральный закон от 22.07.2024 № 210-ФЗ.Антиотмывочный закон до сих пор предусматривал, что идентификация клиента – физлица, его представителя или выгодоприобретателя не проводится при приеме платежей на сумму до 15 тысяч рублей (эквивалент ей в валюте), за исключением случая, когда у работников финансовой организации возникают подозрения в отмывании денег.Теперь установлено, что при приеме от таких клиентов платежей по налогам, а также платы за жилое помещение и коммунальные услуги (в том числе пеней) идентификация не понадобится при сумме до 60 тысяч рублей.

То же самое – в случае перевода денежных средств без открытия банковского счета (за исключением перевода электронных денежных средств), а также – для почтовых переводов.

Банки и почта в этих случаях освобождаются от ряда обязанностей, в частности, хранить сведения о таком плательщике, контролировать их соответствие тем данным, которые есть в распоряжении организации, передавать эти данные в составе расчётных документов и так далее.

Новый закон в этой части уже вступил в силу.Кроме того, для операторов информационных систем, которые выпускают цифровые финансовые активы, вводится право поручать идентификацию клиента другим таким операторам либо профучастником рынка ценных бумаг.