Стоп-слова для банков: За какие слова могут заблокировать счёт при переводе денег
Почему безобидная фраза «На подарок» или «Возврат долга» может лишить вас доступа к собственному счёту на определённое время, предупреждают банковские специалисты.
Список слов, которые мгновенно остановят все движения по карте, предусматривает, казалось бы, совершенно безопасные слова. При отправке денег со своей банковской карты многие пользуются примечаниями, кто-то обозначает цель перевода, а кто-то пишет напоминание или шутку, забывая, что, по сути, графа «Назначение платежа» или «Комментарий» — это тоже платёжная информация, которую анализирует банк.
За некоторые фразы могут не только отказать в переводе, но и обнаружатся более серьёзные последствия. Основания для блокировки указаны в статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», однако каждый банк самостоятельно определяет, по каким признакам, в том числе словам в примечаниях, та или иная трансакция попадает в категорию подозрительных.
В некоторых кредитных учреждениях к проблемным могут отнести даже, казалось бы, безобидные «Скидываемся» и «Благодарность», а в других переводы проходят с подписями «Возвращаю взятку» или «Купи себе крипты».
Читать на news.mail.ru
