Как заработать на бирже криптовалют

Статью подготовил: Дмитрий Коновалов. Автор блога Сryptoteam. Имеет опыт в трейдинге криптовалют более 5 лет 

Планируя вкладывать средства в криптовалюты, стоит обратить свое внимание на недорогие цифровые активы. Этот выбор актуален не только для тех, кто делает первые шаги в криптовалютном пространстве. Многие опытные инвесторы предпочитают приобретать малоизвестные цифровые монеты, чтобы получить больший профит. Дело в том, что такие валюты нередко демонстрируют даже больший рост, чем BTC и ETH.

Например, Dogecoin подорожал на 15 000% за 2021 год. Он вошел в ТОП криптовалют, хотя является мем-монетой (шуточной криптовалютой). Его логотип — собака Сиба Ину — сегодня известен многим пользователям криптосферы и обывателям. Например, согласно данным Grayscale Investments, в ходе недавно проведенного опроса удалось выяснить, что о DOGE (токен этой криптовалюты) знает на 18% больше респондентов, чем об ETH.

Во многом это из-за рекламы, которую проекту постоянно делает в своем твиттер-аккаунте владелец Tesla Илон Маск. Также у Dogecoin большое сообщество фанатов. Поэтому не удивительно, что спрос на эту цифровую валюту будет расти. Кстати, помимо DOGE также неплохой рост в 2021 году продемонстрировал цифровой актив Cardano, в феврале 2021 года подорожавший на 300%. Это дало повод говорить о данной криптовалюте, как об одном из конкурентов Ethereum.

Несмотря на такие позитивные сдвиги на крипторынке, цифровые валюты все еще являются активом повышенного риска. Их стараются избегать институциональные инвесторы. Несмотря на пример таких гигантов, как Tesla или Microstrategy, которые продолжают накапливать биткоины на своих кошельках, остальные крупные инвесторы неохотно используют этот малоизученный инвестиционный инструмент.

Во многом это из-за отсутствия обеспечения (золотом, сырьем), а также недостатка в четко очерченной законодательной базе. Однако эти же недостатки делают криптовалютные инвестиции мега выгодными, так как устраняют верхнюю планку доходности. Стоимость таких активов не привязана к чему-либо. Они растут в цене по мере роста спроса.

Стоит отметить, что ситуация на рынке криптовалют постоянно меняется. Сегодня популярны одни цифровые активы, а завтра — уже другие. Поэтому нужно отслеживать колебания рынка, так как некоторые вложения могут потерять актуальность. Тем, кто знаком с криптовалютными вложениями, быть в курсе этих подвижек проще. А для новичков в данной статье я рассмотрю, в какие виды криптовалют сегодня лучше всего вкладывать свои средства.

Доходность. Оценка по состоянию на 2022 год

Говоря о том, какие криптовалюты лучше, нужно опираться на известные фирмы, собирающие аналитику. Например, по данным Fundstrat, в скором времени планируется динамичный рост рынка. Эта тенденция очень похожа на ситуацию, которая была в криптосфере в начале года, когда первая крипта BTC (биткоин) по мере роста стоимости обновил свой ATH (исторический максимум). Это было предсказано не только специалистами Fundstrat, но и другими аналитиками.

Помимо биткоина, цена которого довольно волатильна, но в долгосрочной перспективе постоянно растет, также нужно присмотреться к альткоинам. Если не брать в расчет абстрактные цифры, а оценивать рынок по уже свершившимся фактам, можно без труда увидеть, что доходность в течение года легко демонстрируют все криптовалюты. Чтобы в этом убедиться, достаточно посмотреть на показатели прошлого года. Вот токены, чей рост обогнал прирост ETH и биткоин:

• Holo (прирост 376%).
• Binance Coin (прибавил 488%).
• Ravencoin (увеличение на 308%).

Это проекты с небольшой историей, которые появились на рынке в 2017–2018 годах. Из них больше всего выделяется монета BNB, и это не удивительно. Дело в том, что валюта блокчейна Binance Smart Chain стала мега популярной благодаря большому спросу на создание проектов на BSC. На этом блокчейне появляются не только стартапы, но и игровые проекты в категории NFT и GameFi, и они пользуются огромным спросом.

Также среди альткоинов, чья цена растет каждый день, можно отметить Ripple. За последние годы эта крипта подорожала больше чем на 1 000%. По информации аналитической платформы CoinMarketCap, монета XRP находится на 8 месте ТОПа криптовалют. За последние пару лет этот проект подвергся критике SEC из-за более централизованного принципа работы сети.

Регуляторы посчитали, что токен является ценной бумагой со всеми вытекающими последствиями. Судебные разбирательства длятся с позапрошлого года, и пока решение по данному делу не вынесено. Это не мешает криптовалюте пользоваться спросом у пользователей и быть частью многих финансовых проектов. И таких примеров можно назвать немало.

Как правильно инвестировать в криптовалюты

Вложения в цифровые токены нужно делать по-другому, чем при работе с ценными бумагами и другими традиционными активами. Разница заключается в специфике данной индустрии. Так как у криптовалют нет обеспечения, невозможно посчитать, как будет двигаться их стоимость, или проанализировать цифровые активы, используя стандартные индикаторы. Чтобы преуспеть, желательно знать такие основополагающие моменты:

• Цифровые валюты волатильны, но приносят сверхдоходы. У токенов и монет, несмотря на высокую ликвидность, нередко сильно колеблются цены. Например, у биткоина колебания внутри дневной торговой сессии могут составлять тысячи долларов.
• Рынок растет. Если в целом рассматривать общую картину рынка, можно убедиться, что цифровые активы планомерно дорожают.
• Репутация создателей. Подобные валюты являются стартапами и создаются командами разработчиков. Среди них не только программисты, но и маркетологи, аналитики и масса других специалистов. У некоторых, как у Cardano, есть публичные лица, как создатель проекта Чарльз Хоскинсон. Это повышает доверие инвесторов и в целом положительно влияет на перспективы токена.
• Революционная технология блокчейн. Она активно применяется в огромном количестве сфер, касающихся повседневной жизни человека. Это логистика, медицина, сельское хозяйство и т.д.
• Выгодно приобретать на долгосрок. Многие инвесторы предпочитают вкладывать средства в криптовалютные активы, приобретая малоизвестные монеты и ожидая внушительного роста их цены. При этом сделки заключаются от полугода до 12 и выше месяцев.

В число недостатков криптовалют, увы, также можно причислить высокую волатильность. Чтобы не потерять инвестиции в короткие позиции, нужно понимать, что за факторы могут вызывать резкие колебания курса криптовалют. Все рассматривать не буду, но отмечу, что на цену крипты часто влияют новости в СМИ. Положительные новости о регулятивном потеплении, листинге на бирже провоцируют рост, а информация о взломах, запретах, делистинге и прочем вызывает падение стоимости. Поэтому не ленитесь просматривать новостной фон, чтобы предугадывать ценовые колебания.

Стоит ли вообще инвестировать в крипту

Мнений множество, но я отмечу, что бесспорный плюс биткоина и цифровых активов — огромная доходность. Такой прибыли не дадут вложения в ценные бумаги, золото, фиатные валюты, облигации и любой другой традиционный инвестиционный актив. Нередко инвестор, потратив 80–102 доллара США на покупку каких-либо токенов на стартовом сейле, быстро становился миллионером. В традиционных финансовых и фондовых сферах такое случается крайне редко.

Вот основные плюсы:

• Децентрализация. Криптовалютный проект или кошелек со вложенными средствами не смогут заблокировать по указанию властей, взломать или как-то повлиять на их работу.
• История неизменна. Нельзя обнулить или переписать историю блокчейна. Это сопряжено с огромными затратами, и в истории сбоев, которые привели к изменению данных в блокчейне, крайне мало.
• Анонимность. Данные о том, кому принадлежит кошелек, узнать крайне сложно. Поэтому не нужно переживать о налогах и других немаловажных регулятивных моментах.
• Рост цены. Крипта постоянно растет в цене. Это делает вложения потенциально выгодными в долгосрочной перспективе.
• Выбор видов заработка. Доход в криптосфере инвестор получает от майнинга — добычи блоков разных активов, трейдинга — перепродажи на биржах, долгосрочных вложений.
• Широкий перечень активов. Число валют с каждым месяцем растет. Это дает новые шансы на выгодные вложения.

Вот основные минусы:

• Нельзя откатить транзакцию. Если вы перевели средства, назад их нельзя возвратить.
• Взломы и скамы. Криптосфера манит мошенников самого разного рода, завлекая их шальными деньгами. Одни взламывают кошельки и биржи, другие создают липовые проекты, собирают средства путем краудфандинга на их разработку и пропадают с собранными деньгами. Например, в 2021 году так случилось с проектом SQUID GAME, созданным по мотивам известного сериала Netflix — «Игра в Кальмара» .
• Сложно предугадать движение цены. Высокая амплитуда ценовых колебаний и зависимость от большего числа факторов, включая настроения инвесторов и регуляторов на рынке, делает предсказание стоимости крипты крайне сложным.

Несмотря на это, криптоинвестиции пользуются постоянным спросом. В уже упомянутом отчете Grayscale Investments четверть опрошенных являлись инвесторами в биткоин. Это достаточно большой показатель.

Риски и перспективность криптоинвестиций

Новые и уже существующие пользователи криптосферы отмечают как минимум два источника вложений — стартапы и уже известные проекты. Новички, несмотря на перспективный вид, могут так никогда и не выстрелить, но в случае успешного старта проекта можно получить высокий профит. Причем во многих случаях он ничем не ограничен, и можно получить сотни и даже тысячи иксов (приумножить капитал).

Так в 2021 году мир потрясла новость, что инвестор в различные трешовые монеты, купивший токенов SHIB на 8 000 долларов 1,5 года назад, стал миллиардером. На его кошельке оказалось токенов на сумму свыше $5 млрд. И это не единственный пример. Среди более известных проектов пользуются спросом Эфир, Биткоин, Рипл, Лайткоин. Эти монеты не теряют актуальности.

Обязательно ли нужны вложения

Ответ на этот вопрос достаточно прост. Несмотря на наличие способов, позволяющих получить крипту (сайты-краны, платящие за просмотр рекламы, майнинг новых криптовалют, игра в онлайн казино), все же много заработать на этом не получится. В любом случае нужен стартовый капитал, так как прибыль от вышеперечисленных видов деятельности несоизмеримо мала. Более того, многие проекты, предлагающие заработать без вложений, являются скамом. За якобы заработанные огромные суммы предлагают оплатить комиссию за вывод и попросту обманывают доверчивых пользователей.

Как заработать на криптовалюте без больших вложений

Если вас интересует получение прибыли от инвестиций, выбирайте новые проекты, чтобы не пришлось тратить огромные суммы. Недорогие монеты, которые можно приобрести выгодно на этапе пресейла, позволят получить неплохой профит. Ниже я приведу примеры нескольких валют, которые могут продемонстрировать хорошие результаты в ближайшей обозримой перспективе. Вот они:

• NextCoin (NXT) — это стартап, чей код написан разработчиками самостоятельно. При этом создатели децентрализованной платежной системы учли основные минусы и недоработки первых цифровых валют. Проект предлагает 100% анонимность, защиту денежных переводов, удобный и продуктивный майнинг по алгоритму Proof-of-Stake. Цена валюты на рынке, по данным CoinMarketCap, составляет $0,012.
• Ardor (ARDR) — блокчейн-экосистема, способная удобно масштабироваться. Проект предусматривает создание сайдчейнов — дочерних веток блокчейна, поэтому на его базе можно без труда запустить собственную цифровую валюту. Транзакции быстро обрабатываются, время перевода средств составляет менее 1 минуты. Стоимость монеты $0,22.
• Aelf (ELF) — многофункциональная платформа, которую можно использовать для создания разветвленной структуры дочерних цифровых проектов, связанных в рамках одного основного. Разработчики — ребята из США, на счету которых несколько удачно реализованных проектов. Цена актива составляет $0,36.
• IOTA (IOT) — цифровая валюта без комиссий и майнинга, изначально созданная для использования в «Интернете вещей» . С помощью этой экосистемы можно проводить микроплатежи. Она удобна для транзакций, так что можно обратить внимание. Цена монеты $1,04.
• Omisego (OMG) — один из проектов Виталика Бутерина, основателя второй по популярности крипты — Ethereum. Стартап предлагает быстрые крипто-фиатные обмены. Сегодня монета оценивается в $5,77.

На что ориентироваться, выбирая токен для инвестирования

Криптовалюты — изменчивый и волатильный актив. Поэтом основной залог успеха — это правильный выбор цифровой валюты. В этом случае, даже если уровень доходности будет колебаться, инвестор не уйдет в минус. Также, отслеживая рейтинг наиболее актуальных проектов, можно научиться лучше понимать принципы образования цен и замечать факторы, имеющие значение в криптосфере.

Сэкономлю вам время и приведу некоторые из них в данной статье:

• Сообщество. Если валюта имеет вес в мировом блокчейн-сообществе, как Ethereum или Ripple, криптоинвестиции в нее более безопасны, чем в другие. Таким образом, выбирая стартапы для инвестиций или майнинга, изучите данные о команде разработчиков. Вас должны интересовать данные о том, были ли в их кейсах успешные стартапы, есть ли договоренности о выгодных партнерствах и листингах.
• Уникальность. В криптосфере предостаточно 100% клонов биткоина. Они не пользуются спросом в большинстве случаев. Лучше выбрать актив, который благодаря уникальному коду привносит в криптосферу революционную блокчейн-технологию. Например, Ethereum предложил возможность создания смарт-контрактов. Учитывать также стоит удобство перемещения токенов.
• Поддержка многофункциональных кошельков. Очень важно, чтобы работать с проектом можно было бы с помощью известных и безопасных кошельков. Например, можно использовать TronLink, MetaMask и другие кошельки для хранения.
• Безопасность. Программный код стартапа должен быть технически совершенен — без ошибок. Используемое хранилище — достаточно защищенным от вредоносных действий различных мошенников. Майнинг — стабильным, а сеть — защищенной от атаки со стороны валидаторов или сговора майнеров.

Учитывая, что проекты-новички всегда имеют больший риск, вы можете не рисковать, а выбрать один из уже хорошо зарекомендовавших себя активов. Испытание временем давно прошли такие токены, как биткоин, ETH, LTC. Покупать эту монету целиком не нужно, ведь большинство активов делится на мелкие части. Например, биткоин содержит восемь цифр после запятой. И вы можете приобрести столько сатоши, сколько нужно, на BTC Trade или любой другой бирже.

ТОП-5 цифровых активов для заработка в 2022 году

Криптозима 2018 года, приведшая к серьезному регрессу рынка, не смогла остановить развитие криптовалют. Через 1,5 года многие цифровые токены пошли в рост, установив ATH и обогатив многих инвесторов. Они и по сей день сохраняют свой потенциал, поэтому вложения в такие проверенные цифровые валюты приносят неплохой доход. Сейчас, когда под конец 2021 года на рынке наметился спад, многие закупаются на низах. Так поступают не только частные, но и многие корпоративные клиенты.

Вот популярные токены:

№1 — Bitcoin

Если вы думаете, что биткоин давно потерял свою актуальность, то ошибаетесь. Невзирая на имеющиеся проблемы с масштабированием и загруженностью сети, это все еще одна из самых популярных валют. В позапрошлом году она пошла в рост, в 2021 установила новый ATH. Под конец текущего года торгуется в районе 45–50 тыс. долларов. Впереди, по уверениям экспертов, новый виток роста. Поэтому нужно около 70–80% вашего инвестиционного портфеля вкладывать в эту крипту. С каждым днем количество монет, которое будет добыто, уменьшается, и это приведет к росту цены биткоина в будущем.

№2 — Ethereum

Популярность этой крипты объясняется ее практическим применением. Ведь монета ETH используется не только для трейдинга, но и сбора средств для стартапов, оплаты комиссий в сети и многих других целей. В блокчейне Ethereum благодаря возможности запускать смарт-контракты создано множество других активов. Их пользователям постоянно нужны ETH. Это является залогом здорового роста экосистемы.

В 2022 году планируется переход цифрового актива на новый принцип майнинга. С PoW, который требует много ресурсов для криптографических вычислений, добыча блоков в сети будет доверена стейкерам ETH (PoS-майнинг). Эмиссия токенов будет сокращена, и это также простимулирует рост цены токена в долгосрочной перспективе. Если вы до этого вкладывали деньги в эфир, получите хороший профит.

№3 — Neo

Проект напоминает Ethereum по своему функционалу. Создатели крипты серьезно переработали программный код, изменив принцип работы узлов сети (нод), добавили поддержку смарт-контрактов 2 поколения, подготовили новую техническую документацию. Ограничили эмиссию токенов, чтобы обеспечить быстрейший прирост цены. В настоящее время блокчейн пользуется спросом, и его экосистема продолжает развиваться.

№4 — Stellar

Монета изначально являла собой копию другого актива — Ripple, возникшую путем хард-форка его блокчейна. Однако через год у нее появился свой собственный блокчейн. Проект нацелен на децентрализованные платежи без ограничений и границ. Благодаря многочисленным выгодным партнерствам и высокой пропускной способности этот блокчейн пользуется спросом у финансовых и иных учреждений по всему миру.

№5 — Ripple

Валюта с самого своего первого дня заинтересовала пользователей криптосферы, а также представителей бизнеса и даже госструктуры своим функционалом и открывающимися перспективами использования. Благодаря высокой скорости проведения платежей данный блокчейн используется многими финансовыми организациями планеты. Перспективы роста цены токена этой крипты в будущем делают ее хорошей инвестицией.

От чего зависит цена монет

Высокая доходность инвестиций в цифровые активы — это не миф. Однако нужно понимать, что влияет на ценообразование валюты. Перечень факторов, безусловно, будет разный для каждого актива, но есть некоторые критерии, которые справедливы в отношении влияния на весь рынок:

• Как часто о проекте говорят в СМИ.
• Имеются ли партнерские отношения с известными компаниями или финансовыми учреждениями.
• Разрешает ли деятельность данного актива регулятор той или иной юрисдикции. Нет ли запретов.
• Насколько прозрачна информация о создателях стартапа, не бывает ли частой смены руководства.
• Проводится ли дальнейшая работа с кодом крипты, внедряются ли обновления.
• Насколько идея, лежащая в основе цифровой валюты, является уникальной.
• Сколько стоит BTC, и что за положение дел на рынке цифровых активов в целом.
• Нет ли негативных новостей о скаме, мошенничестве, отмывании денег. Например, дурная репутация у супер анонимной монеты Monero. Ею рассчитываются в Даркнете.

Отслеживайте эти факторы, чтобы успешно торговать на крипторынке.

Как начать делать вложения в криптовалютные активы

Предлагаю пошаговый комплекс мероприятий, который позволит вам быстро сориентироваться в криптоинвестициях. Вот, что вам нужно сделать:

1. Определить бюджет. Нужно выделить стартовый капитал, чтобы хватило для получения прибыли, и не был бы критичным провал в случае потери денег.
2. Выбрать цифровую валюту. Выбрать подходящую монету для трейдинга нужно после тщательного изучения положения дел на рынке, поиска монет, которые только вышли в продажу, а также знакомства с существующими трендами в блокчейн-индустрии.
3. Выбрать хранилище. Чтобы инвестировать и получать прибыль, нужно иметь хранилище токенов. Лучше всего на эту роль подходит не биржевой аккаунт, а холодный кошелек. Это девайс, внешне выглядящий, как флеш-накопитель.
4. Изучить курс. Цифровые активы лучше приобретать на падающем рынке. Тогда на ту же сумму вы получите больше токенов.
5. Приобрести крипту. Вы можете получить понравившийся цифровой актив на бирже или в обменнике. Также возможен заработок на майнинге.

Торговля на бирже — основной способ заработка на инвестициях в крипту. Ваша цель — подешевле купить в одном месте и подороже продать в другом, чтобы добиться большого роста прибыли. Полученную разницу вы можете тратить на пополнение инвестиционного портфеля или вывод в фиат, чтобы сократить риски. Чтобы получить серьезный доход, возможно, понадобится больше года. Все это время валюта должна оставаться у вас на счету. Главное, не забудьте пароль к хранилищу.

Итоги

1. 70–80 % цифровых активов в портфеле должен представлять биткоин.
2. Получать прибыль можно путем трейдинга и майнинга криптовалют.
3. Если у вас небольшой капитал, ожидайте нисходящего тренда на рынке или краудфандингового сбора средств во время IDO или любого другого сбора денег, чтобы купить дешевле и больше токенов.