Эксперт Минфина Дайнеко: при переводе денег третьим лицам есть риск блокирования карты
Иногда при переводе средств на банковскую карту возникает вопрос о необходимости примечания. Эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко рассказала агентству "Прайм", как действовать в подобной ситуации.Она подчеркнула, что законодательство не содержит четких требований в указании назначения платежа.
Однако банки обязаны проверять легальность переводов и, при необходимости, блокировать карту клиента.По словам Дайнеко, сумма переводов, как и текст примечаний, анализируется автоматически.
Система может заблокировать счета при "подозрении на мошеннические действия, легализацию/отмывание денежных средств, финансирование экстремизма/терроризма и иные нарушения закона", а также из-за "регулярных крупных поступлений от разных отправителей и снятии наличных" или "нетипичного всплеска переводов в пользу третьих лиц".
Эксперт отметила, что с блокировкой и последующими объяснениями банку могут столкнуться и добропорядочные владельцы карт. Чтобы избежать такой ситуации владельцам счетов следует использовать нейтральные фразы в примечаниях и не переводить деньги незнакомым людям.Дайнеко добавила, что существует "миф" о списании 13% НДЛФ при отсутствии примечаний к переводу.
Читать на ria.ru
