Банки ограничили проведение трансакций по коду «Азартные игры»

minfin.com.ua:

Банка Марина Павленко.► Читайте «Минфина»: главные финансовые новостиПо ее словам, такие ограничения соответствуют постановлению Правления Украины от 21 июня 2024 года № 72.«Банками были инициированы определенные настройки и ограничения, которые делают невозможным проведение „азартных“ трансакций, которые пытаются осуществить клиенты кредитными средствами», — отметила она.Кроме того, как утверждает специалист, такие ограничения можно считать частью глобальной стратегии борьбы с «черными» p2p-переводами, предусматривающей внедрение лимитов на осуществление трансакций по количеству сделок и суммам.«Следует отметить, новые возможные ограничения по суммам (до 100 тыс.

грн в месяц) и количеству трансакций (30 трансакций в месяц) будут касаться исключительно p2p-переводов (с карты на карту). При этом, на счет могут поступать другие средства (заработная) плата, пенсия, стипендия, помощь родственников и т.

д.) Под такие ограничения не попадают расчеты в торговых сетях, приобретение каких-либо товаров», — подчеркнула банкир.Она рассказала об алгоритме обнаружения банком подозрительных трансакций, осуществляемых с противоправными целями, которые также могут быть связаны с участием картодержателя в нелегальных азартных онлайн-играх.Так, коммерческие банки придирчиво изучают нетипичную активность электронного платежного средства по сравнению с другими периодами (например, резкое увеличение (в разы) количества карточных расчетов в отдельные дни), увеличение объемов финансовых операций не подкрепленных официальными документами.Также банки осуществляют анализ соответствия операций с имеющимися данными о клиенте (его место работы, источник доходов и т.