Какие переводы банки считают подозрительными

audit-it.ru:

Закон обязывает банки отслеживать все переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Но определить перевод, как подозрительный, можно и по ряду других критериев, рассказала агентству "Прайм" эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.По ее словам, банки следят за переводами по ряду причин: противодействие легализации преступных доходов, защита от финансовых мошенников и требования собственных систем безопасности.В рамках "антиотмывочной" системы определены примерные ориентиры по суммам таких переводов - более 100 тысяч рублей в день и одного миллиона рублей в месяц; по количеству операций - свыше 30 в день; по времени между зачислением и списание средств - одна минута и меньше.Имеет значение и то, с каких именно карт осуществляются переводы.

Вопросы могут вызвать транзакции, идущие с карт, по которым не покупают продукты и товары, не осуществляют платежи за ЖКХ, мобильную связь и пр.Если ранее карта была замечена в сомнительных операциях, то банк может заблокировать перевод, даже если он намного меньше суммы в 100 тысяч рублей.Ранее сообщалось, что мошенники в 80 процентах случаев используют два механизма вывода похищенных средств.

Либо через мобильные платежные системы для бесконтактной оплаты, либо с помощью переводов между счетами жертвы, рассказал зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов.