сообщил о нелегальной схеме кредитования, реализуемой онлайн-сервисом BitCapital. Компания маскировала гривневые ссуды под кредиты в криптовалюте Tether (USDT).
Пострадали не менее 700 человек. Об этом в релизе регулятора.►Читайте «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новостиНацбанк получил более 700 обращений от граждан, ставших клиентами незаконной схемы кредитования через вебсайт сервиса «BitCapital», на котором была размещена информация о юридическом лице-нерезиденте поставщике услуг на сервисе «BitCapital», а именно Golden Interest Group Limited.«В обращениях потребители жалуются на высокие процентные ставки, неправомерные начисления по кредиту, агрессивную и откровенно нецивилизованную политику взыскания долгов и полную непрозрачность условий кредитования.
Особенно уязвимы оказались социально незащищенные группы населения, а также военнослужащие, которым компания отказывала в льготе агрессивно взимала задолженность», — говорится в сообщении.Проведенная проверка, которая, в том числе, заключалась в глубинном анализе договоров и раскрытии информации на онлайн-ресурсе сервиса «BitCapital», выявила системные нарушения законодательства Украины, а именно:Следует подчеркнуть, что выявленные нарушения свидетельствуют о противоправности деятельности Golden Interest Group Limited и соответствующего сервиса «BitCapital».
Сервис фактически создан для предоставления кредитов физическим лицам вне правового поля Украины и надзора регулятора.Учитывая вышеупомянутые факты, Национальный банк принял решение о признании в сделках, заключаемых на сервисе «BitCapital», наличии признаков финансовой услуги по предоставлению средств в ..
Читать на minfin.com.ua